Korporasi

BNI Syariah Multifinance

Financing for multifinance is the disbursement of a direct payment with an executing method to a multifinance institution for its business as a financing company in accordance with shariah principles. Advantages Financing through BNI Syariah Multifinance is limited to a maximum of Rp 75,000,000,000 The maximum financing limit in cooperating with multifinance companies can also be subject to further adjustments based on a projection of the financing needs for end-users. The period of the payment limit collection is 1 (one) year. The duration of the financing contract for multifinance companies is equal to the duration of financing for end-users up to a maximum of 7 years from the contract signing date. Contract A maximum financing limit and a Musyarakah/Murabahah agreement will be created. Requirements for Multifinance Companies Has legal entity status and has been in commercial operation for at least 3 (three) years, unless already a BNI Syariah customer Complete and valid business legality (SIUP, TDP, NPWP, Permit from the Minister of Finance, and other documents in accordance with applicable multifinance regulations) Has been a savings customer and/or a financing customer at BNI Syariah or another bank for a minimum of 6 months. Possess a proven track record of good business performance encompassing at least (3) three years. Good management credibility (with regards to experience, integrity, education, organization structure and succession planning) To submit audited financial reports from the last 3 (three) years. Having had an information assessment result from Bank Indonesia with current collectability. To possess an analysis and financing contract system that adheres to shariah principles Fees Small fee, pursuant to existing regulations Certificate of Motor Vehicle Ownership (BPKB) storage fee: A minimum one-time charge of Rp 15,000 per certificate until settlement Fee for notary deed in accordance with the applicable terms

Read more →

BNI Syariah Linkage Program

Pembiayaan Kerjasama Linkage Program iB Hasanah is a financing facility wherein BNI Syariah as fund owner executes financing to shariah financial institutions (Lembaga Keuangan Syariah/LKS (BMT, BPRS, KJKS, etc.) to subsequently be distributed to end-users (micro, small, medium shariah entrepreneurs). Cooperating with shariah financial institutions can be carried out directly or via an Accompanying Institution [...]

Read more →

BNI Syariah Kopkar/Kopeg

Pembiayaan Kerjasama Kopkar/Kopeg iB Hasanah is a mudharabah productive financing facility wherein BNI Syariah as fund owner executes financing to worker cooperatives (Koperasi Karyawan (Kopkar)/Koperasi Pegawai (Kopeg)) to subsequently be distributed to their members/end-users. Requirements for Kopkar/Kopeg The cooperative has been operating commercially for at least 3 years. Complete and valid business legality (Articles of Association and amendments,Validation from the Ministry of Cooperatives, Business License (SIUP) and Company Registration (TDP) according to applicable laws and regulations) Has been a customer of BNI Syariah or other banks for a minimum of 6 months) Good management credibility (with regards to experience, integrity, education, organization structure and succession planning) The management, owner and financial institution (cooperative and company) are not included in Bank Indonesia’s Black List and list of non-performing loans. To provide all of the required documents Financing Contract A mudharabah contract is used in financing worker cooperatives, whereas a murabahah contract is applied for financing from worker cooperatives to end-users. Duration of Cooperation Agreements Cooperation Agreements between BNI Syariah and worker cooperatives have a maximum duration of 5 (five) years and are extendable subject to an evaluation. Profit-sharing/margin and administrative fees Profit-sharing nisbah for worker cooperatives refers to the prevailing rate at BNI Syariah, whereas the margin rate for end-users is determined by the worker cooperative but must not exceed 30% p.a. Small administrative fee, pursuant to existing regulations.

Read more →

BNI Syariah Usaha Besar (Large Businesses)

Usaha Besar iB Hasanah is a shariah financing facility for productive purposes (working and investment capital) that is available to entrepreneurs in the segment for large shariah-compliant businesses. Advantages Simple requirements, in accordance with shariah principles. Financing is available for working and investment capital purposes at a minimum amount of $25,000 USD (twenty five thousand US dollars). Installments are payable at any BNI or BNI Syariah branch office. Contract Murabahah, Mudharabah and Musyarakah contracts are available for financing via Usaha Besar iB Hasanah. Currency Type Available currencies include US$ (United States Dollar). Requirements for Financing Recipient Complete documents proving business legality. Taxpayer Identification Number (NPWP),Financial Report, and Annual Income Tax Statement (SPT Tahunan PPh). A minimum of 2 (two) years of experience in the business sector. To provide a copy of a bank statement containing transactions from the last 6 (six) months. Not included in Bank Indonesia’s blacklist or on the list of non-performing financing customers. Valid proof of collateral ownership Administrative Fees Small administrative fee, pursuant to applicable terms.

Read more →

BNI Syariah Valas (Foreign Currency)

Pembiayaan Valas iB Hasanah is a financing facility in a foreign currency that is provided by domestic operational units for domestic customers. Advantages Simple requirements that are in keeping with shariah principles. Flexible duration of financing according to the type of financing. Financing is provided for use as working and/or investment capital, with a minimum amount of US$ 25,000 (twenty five thousand US dollars). Installments for Pembiayaan Valas iB Hasanah (base loan and margin/profit share) are paid in the same currency as the initial financing or in a Rupiah amount equivalent to the installment at the current exchange rate. Installments are payable at any BNI or BNI Syariah branch office. Contract Pembiayaan Valas iB Hasanah contracts can be adjusted according to the individual applicant’s needs. Currency Foreign currencies made available include USD (United States Dollar), Singapore Dollar, and Euro, among others. Requirements for Applicants Complete business legality NPWP, Financial Report and Annual Income Tax Statement (SPT Tahunan PPh) A minimum of 2 (two) years of business experience Provide a copy of a bank statement containing transactions from the last 6 (six) months Not listed in Bank Indonesia’s blacklist or the list of non-performing financing debtors. Valid proof of collateral ownership Administrative Fees Small administrative fee

Read more →

BNI Syariah Ekspor (Export)

Ekspor iB Hasanah is a financing facility in Rupiah or a foreign currency provided for export companies to be used as working capital in the provision of exported goods (prior to shipment/pre-shipment) and/or for use in financing investments in the framework of producing exported goods. Types Ekspor iB Hasanah is divided into 2 (two) categories, namely: Ekspor iB Hasanah for pre-shipment financing. Ekspor iB Hasanah for post-shipment financing. Ekspor iB Hasanah for pre-shipment financing is further divided into 2 (two) types, namely: Murabahah/Musyarakah Ekspor, a financing facility for export activities based on a plan commonly carried out within a one-year period. Ekspor iB Hasanah/Transaksional (Transactional), a financing facility for a specific export transaction (Transactie Financiering). Requirements Murabahah/Musyarakah Export For new export financing customers without prior export experience, a Murabahah/Musyarakah facility for the first year will be granted as a non-export Murabahah/Mudharabah/Musyarakah facility. Consideration for a Murabahah/Musyarakah export facility is granted after subsequent reviews. New customers or new financing customers with more than 1 (one) year of export experience through BNI Syariah are eligible to be directly considered for the Ekspor iB Hasanah financing facility. Financing for Export Investment Financing for export investment is available for an exporter if upon the end of its trial run, a minimum of 50% of its production is exported with a further stipulation that during the construction period, investment financing will be treated as non-export financing. Cost Details Administrative Fee: small fee in accordance with applicable terms Insurance: Loss Notary, Stamp Duty, etc: Pursuant to existing terms Pursuant to existing regulations * Rates may change without prior notice

Read more →

BNI Syariah Onshore

Onshore iB Hasanah is a financing facility in a foreign currency that is provided by domestic operational units for domestic customers to be used to finance a commercial venture categorized as an export activity. Advantages Simple requirements, in accordance with shariah principles. Financing is provided for use as working and/or investment capital, with a minimum amount of $25,000 USD (twenty five thousand US dollars). Installments are payable at any BNI or BNI Syariah branch office. Contract Available financing contracts include Murabahah, Mudharabah and Musyarakah. Currency Type Available currencies include US$ (United States Dollar). Requirements for Financing Recipient Complete documents of business legality. Taxpayer Identification Number (NPWP), Financial Report, and Annual Income Tax Statement (SPT Tahunan PPh). A minimum of 2 (two) years of experience in the business sector. To provide a copy of a bank statement containing transactions from the last 6 (six) months. Not included in Bank Indonesia’s blacklist or the list of non-performing financing customers. Valid proof of collateral ownership. Administrative Fee Small fee, in accordance with applicable terms.

Read more →

BNI Syariah Sindikasi (Syndication)

Sindikasi iB Hasanah is a financing facility provided by two or more financial institutions to be used to finance a project/business under mutual terms and conditions, as well as using a mutual agent and documents. Purpose To assist customers in need of a substantial amount of financing that is otherwise difficult for the bank to fulfil. To spread risk, As a solution for the maximum credit/financing limit regulation for both Group and Non Group financing customers. To increase profit and fee-based income. Characteristics The amount of financing typically required is substantial. The financing is typically required for a medium or long term duration. Sindikasi iB Hasanah is provided by more than one creditor as participants of the syndicated loan. The responsibility of each syndication participant is not determined by a joint liability arrangement. Each participant is only accountable for the amount of its own financing commitment. Only one margin/profit-sharing agreement applies to the customer. Only one contract that has been agreed upon by members of the syndication applies to the customer. One syndication participant will be appointed as Agent (e.g. Facility Agent and/or Security Agent). The Agent will take an administrative role in carrying out and overseeing the iB Hasanah syndication financing. All syndication participants must be shariah-compliant banks. Conventional banks may participate in Sindikasi iB Hasanah provided that the contract and profit-sharing margin are set out in a separate financing contract. Parties Involved The Arranger determines the terms and conditions to be applied and invites financial institutions to participate in a syndicated loan through Sindikasi iB Hasanah. The Facility Agent is a party taking an administrative role in the use of Sindikasi iB Hasanah financing after a syndicated loan contract (Akad Pembiayaan/AP) has been signed by the customer and the participating banks. The Security Agent is a party appointed by the participating banks of the syndicated loan to be in charge of the settlement, administration and storage of collateral documents for financing via Sindikasi iB Hasanah. The Underwriter (if necessary), is a party guaranteeing the distribution of financing to the financing customer up to the agreed amount (may be fully committed or partially committed). The Lead Bank is a bank appointed to be the coordinator of arrangers. In the case of the existence of only one arranger, the lead bank may also act as an arranger.  

Read more →